金融品類的交易體驗設計一直是一個充滿挑戰的領域，尤其在雪球這樣的互聯網金融公司。雪球覆蓋的交易品類有港股、美股、公私募基金、投顧、個人養老金等9大品類；涉及的交易類型也比較復雜，有買入、賣出、定投、轉換等類型。不論是新手還是經驗豐富的投資者，都需要面對復雜難懂的金融特性和多樣的交易類型。基金交易流程作為支撐金融產品的關鍵流程之一，我們在與產品溝通、收集客服反饋與用戶行為數據的過程中發現了目前雪球交易流程中的一些痛點：
結合用戶痛點和體驗問題，我們提出4個設計目標以及對應的策略。
定義和解釋交易概念：
金融產品涉及的交易概念比較復雜，我們可以通過梳理統一交易流程相關的概念、優化信息的表達方式，讓用戶更容易理解。
交易相關的流程主要分為兩種場景：
多次使用流程、一次性流程。
多次使用流程：
像買入、定投、賣出這種用戶需要多次操作的交易流程不能過于冗長復雜，我們可以通過提煉頁面的關鍵信息、設計合理的頁面信息結構來減輕用戶的負擔，提高用戶體驗。
一次性流程：
像風險測評、合格認證、開戶等用戶只需要操作一次的流程我們不必擔心步驟過長，而要確保用戶在每個環節中所看到的信息都是必要且準確的。我們可以通過拆分任務步驟，讓用戶一步步操作，幫助他們把注意力聚焦在當前步驟上，降低其他信息的干擾。
許多用戶并不具備專業的金融知識，所以在交易中常常出現選擇困難的情況。我們應該抓住用戶最在意的利益點，通過給予用戶明確的提示來減輕用戶的選擇負擔，幫助用戶進行決策。
雪球包括多種交易品類以及交易類型，交易流程的相關頁面有很多不統一的設計組件及交互方式。我們通過對主流程和重要品類進行組件的優化升級，從而保障交易體驗在各個端的統一性、流暢性從而降低用戶的學習成本。
定義交易概念：
我們把交易文案分為「行動概念」和「交易流程相關概念」2大類，「行動概念」按品類劃分行動文案來進行統一。比如現金寶場景的資金流向就統一叫充值和提現。「交易流程相關概念」把交易方向、交易概念表達、交易狀態進行梳理和統一。以此建立了一個標準化文案庫，以便在各種品類中重復使用，讓用戶可以快速理解當前進行的交易類型。
示例：
在交易詳情重構的需求中，買入公募基金時，入金場景我們的行動文案都是「買入」，交易方式都是「支付方式」。交易狀態也做了明確的顏色區分，并保證交易記錄頁和交易詳情頁內外交易狀態的一致性。
解釋交易概念：
有些金融概念的的解釋無法使用簡短的表達清楚，可以通過補充解釋說明的方式對其進行詳細地闡述。并且相較于文字，可以將復雜繁多的數據和文本轉變為大腦易于感知的圖形、符號等，以進一步降低用戶的認知負荷。
示例：
在智能定投需求中，對每種定投模式以浮層的形式進一步進行解釋。并且通過凈值曲線的對比圖，讓用戶清晰地了解當前模式的定投策略。
多次使用流程：
交易流程是金融產品里用戶用得最多且最重要的流程，我們可以通過提煉頁面的關鍵信息、設計合理的頁面信息結構來減輕用戶的負擔，提高用戶體驗。
示例：
在做智能定投需求時，我們對第一版方案進行了用研測試，用戶反饋找不到重點信息，并且不懂怎么設置參數。根據用戶反饋我們又重新進行界面布局，在「選擇定投方案」頁面只展示用戶最關心的收益率，把對模式的詳細介紹收到info里，用戶可以去點擊查看，并且把參數設置合并，默認給用戶選擇收益率最高的組合，幫助用戶進行決策。
一次性流程：
很多審核流程都是用戶在投資之前必須要做的，比如風險測評、合格者投資認證等。用戶只需要做一次，但是這種流程往往也比較復雜。我們在設計這種流程頁面時應該遵循一個頁面只做一件事的原則，幫助他們把注意力聚焦，減少出錯，降低客訴。
示例：
在合投優化需求中，之前版本流程中上傳材料需要一次性上傳7-10張材料，用戶很容易上傳出錯，也給客服帶來了很大的壓力。在新的流程里我們把上傳材料分為三步，并且每一步都給予用戶明確的指引和提示，讓用戶一步步完成，減少出錯的概率。
在交易流程中，用戶出現選擇困難時，是因為他沒有找到他最在意的核心信息。用戶在交易時，最關注的就是收益率、時間、資金的流轉。我們要展示用戶在意的核心信息，隱藏次要信息，來減輕用戶的選擇負擔，幫助用戶進行決策。
示例1：
在智能定投的交易鏈路中，通過文案、圖形對比向用戶傳達智能定投的收益優勢，讓用戶可以快速決策。
示例2：
在現金寶優化的需求中，我們把現金寶的支付優勢拆分為
收益優勢
、
時間優勢
和
極速提現
，區分場景去表達重點優勢，緩解用戶的焦慮。
我們做了很多交易相關的需求后發現，交易流程是金融產品里用戶用得最多且最重要的流程。所以我們系統梳理了交易流程相關的組件并進行了分類，把交易輸入、支付方式、支付密碼、支付結果等各類模塊進行了優化統一。再做新的交易需求時，可以提升設計的效率、讓界面呈現更加統一，并且降低用戶的學習成本。
作者：雪球設計中心XDC
來源：站酷
